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天博体育官网入口,资产规模188万亿元!过去10年中国最有钱的人投资这四大金融产

发布时间: 2024-07-01 次浏览

  天博体育官网入口,资产规模188万亿元!过去10年中国最有钱的人投资这四大金融产品2007年至2017年,是中国财富管理市场经历深刻演变的十年。十年中,中国资本市场几经起落,财富管理行业蓬勃发展,财富管理产品市场的配置结构、人群分布、投资理念及行为模式均进行了一轮深度调整。

  近日,中金公司推出《财富管理产品十年》,对中国过去十年财富管理市场进行系统性回顾。《》详细梳理了固收理财、公募基金、证券私募、私募股权、海外产品、结构化产品等六大类理财产品的发展历程、监管变迁以及整体业绩表现。

  报告显示,截至2016年末中国已成为全球第二大财富市场。2016年末中国私人财富规模约165万亿元人民币,是十年前的6倍,在全球占比14%,已经成为仅次于美国的全球第二大私人财富市场,规模更是接近排名第三、第四位的日本和英国之和。

  另据全球领先的战略咨询公司贝恩咨询的预测,2017年中国个人可投资资产规模将达188万亿元,高净值人群(即可投资资产超过1000万人民币人群)增至187万人。随着中国财富管理市场金融产品种类和策略的不断丰富,以高净值人群为代表的投资者过去十年间资产配置发生了巨大变化。

  在过去十年的中国,境外投资和私募股权两种金融产品则在实现从无到有的突破,并已在中国私人资产配置中占据一席之地。数据显示,2006年以来境内高净值客户的海外配置资产量年均增速38%,远超可投资产总量20%的水平。

  报告指出,高净值客户出海首选配置另类资产,整体来说,目前境内投资者接触的海外另类资产,主要包括对冲基金、私募股权基金和房地产基金三大类。

  就私募股权而言,2016年中国市场发生的私募股权投资金额突破8000亿元,是2006年的5.7倍。根据基金业协会数据,私募基金管理人数量在2015年6月至2017年6月两年内增加超过45%。

  2009年到2017年,中国高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%,且平均使用的机构数量超过2家。

  中金公司在报告中指出,随着金融产品市场的不断发展和金融投资的日趋复杂,未来通过专业机构理财不仅仅是高净值人群的选择,更是大众投资者的理想理财手段。

  随着1998年第一只公募基金的问世,金融产品市场正式登上历史的舞台,此后金融产品的种类和策略不断完善丰富。截至目前,我国已形成包括银行理财、信托产品、公募基金、证券私募、私募股权、海外产品和结构化产品等多个资产类别的产品图谱。

  作为已有近20年发展历史的资产配置品种天博体育官方平台入口,公募基金在过去十年间,无论管理规模还是客户群体都站上了新的高点,同时为大众投资者提供了可观回报。

  作为资管行业元老级机构,公募基金具备最广泛的大众客户基础。事实上,公募基金一度被称为“大众情人”。

  从投资账户数量看天博体育官方平台入口,中国基金业协会的统计数据看,截至2015年末公募基金账户总数达到6.8亿户,其中个人有效账户数(即统计期末持有基金份额的基金账户)达到1.88亿户,且个人账户数量占到99.99%以上。这意味着,每2个中国人中就有1个具有公募基金账户;每7个中国人中,就有1个投资了公募基金。

  从账户资产来看,2015年底,超过85%的公募基金账户资产规模在5万元以下。且根据基金业协会的调查,超过75%的基民拥有的金融资产在50万以下。

  值得注意的是,公募基金有效账户数在2013年前相对稳定,2014年开始增长迅速,与公募基金整体规模增长步调基本一致。这主要是由于,余额宝的横空出世将货币基金推到聚光灯前,使大众潜在的巨大余额理财需求被唤醒,也使理财投资理念逐渐深入大众投资者心中。正是余额理财需求的爆发,带动货币基金及整个公募基金行业总体管理规模的跃升。

  其中,偏股基金(包括股票型基金和混合型基金)平均年化收益约为10.5%。大幅超过同期沪深300约5.9%的年化收益天博体育官方平台入口。债券基金平均年化收益约6.3%,同样大幅跑赢中债总财富指数约3.6%的年化收益,体现了公募基金的专业资产管理水准。同时期货币基金的平均年化收益水平约为3.3%。

  值得一提的是,报告指出,“分年度看,公募基金牛市属性较强,在牛市环境中业绩具备高弹性。Wind数据显示,在2007年、2009年和2014至2015年A股牛市环境下,偏股基金均能录得两位数甚至三位数的年度收益;在2014年至2015年债券牛市中,债券基金连续两年的平均年度收益均超过10%。鉴于公募基金牛市属性的特征,对市场环境有判断能力的专业投资者而言,公募基金可作为其在牛市环境中博取高收益的投资工具。”

 
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